10 najlepszych funduszy Vanguard dla nowych inwestorów (2023)

Inwestowanie w tylko jeden fundusz Vanguard

Jako początkujący inwestor nie musisz zaczynać swojego pierwszego portfela od różnych funduszy inwestycyjnych. Możesz uprościć sprawy za pomocą tylko jednego funduszu wspólnego inwestowania. Chociaż nie zawsze wystarcza dywersyfikacja, jest to sposób na zmoczenie stóp w inwestowaniu.

Więc jeśli chcesz zacząć od tylko jednego funduszu inwestycyjnego Vanguard, celuj w fundusz, który jest zrównoważony lub ma na uwadze cel, taki jak jeden z poniższych:

Akcje inwestora Vanguard Wellesley Income (VWINX)

Ten fundusz ma saldo w przybliżeniu jednej trzeciej akcji i dwóch trzecich obligacji, co sprawia, że ​​rozpoczęcie jest dość mało ryzykowne. Należy pamiętać, że niższe ryzyko zwykle oznacza niższe średnie zwroty w porównaniu z funduszami akcyjnymi, ponieważ fundusze akcyjne wiążą się z wyższym ryzykiem rynkowym. Mimo to VWINX osiągał w przeszłości najlepsze wyniki w porównaniu z innymi konserwatywnymi funduszami alokacyjnymi. VWINX wymaga minimalnej inwestycji początkowej w wysokości 3000 USD i wskaźnika wydatków w wysokości 0,23%, czyli 23 USD za każde zainwestowane 10 000 USD.

Vanguard Star Fund (VGSTX)

Fundusz ten inwestuje około 60% w akcje i 40% w obligacje, co stanowi fundusz akcyjny o średnim ryzyku, odpowiedni dla osób o średniej tolerancji na ryzyko i długoterminowych celach inwestycyjnych. Ten fundusz wymaga jedynie minimalnej inwestycji początkowej w wysokości 1000 USD, a wskaźnik wydatków wynosi 0,31%.

Docelowa emerytura Vanguard 2050 (VFIFX)

Vanguard ma do wyboru kilka różnych docelowych funduszy emerytalnych. Dobrym przykładem może być VFIFX. Tego typu fundusze, tzw„docelowe fundusze emerytalne”, inwestuj w sposób dopasowany do długości czasu. Im dłuższy czas do roku docelowego, tym większa liczba akcji w funduszu. W miarę zbliżania się roku docelowego alokacja będzie powoli przesuwać się w kierunku obligacji. osób, które planują przejść na emeryturę około roku 2050. Minimalna początkowa inwestycja wynosi 1000 USD, a wskaźnik wydatków jest na dolnym poziomie 0,08%.

Inwestowanie pasywne z funduszami indeksowymi Vanguard

Indeksowe fundusze inwestycyjnemają na celu dopasowanie lub śledzenie wyników bazowego indeksu rynkowego, dlatego często łączą szeroką ekspozycję rynkową z niskimi obrotami i kosztami portfela. Vanguard ma dziesiątki funduszy indeksowych. Tutaj wyróżniamy kilka dobrych dla nowych inwestorów. Wszystkie wymienione poniżej mają minimalną początkową inwestycję w wysokości 3000 USD.

Zrównoważony indeks Vanguard (VBIAX)

Podobnie jak fundusz Vanguard STAR, fundusz ten ma umiarkowaną alokację około 60% akcji i 40% obligacji, z pewnymi rezerwami krótkoterminowymi, co czyni go funduszem akcyjnym średniego ryzyka. Jest dobry dla osób o średniej tolerancji ryzyka i długoterminowych celach inwestycyjnych. A ponieważ łączy indeksy akcji i obligacji, to tak, jakby mieć dwa fundusze indeksowe Vanguard w jednym. Ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,07%.

Indeks Vanguard 500 (VFIAX)

Był to pierwszy fundusz indeksowy dla inwestorów indywidualnych, który śledzi indeks S&P 500. To jeden z najlepszych sposobów na uzyskanie ekspozycji na duży segment amerykańskiego rynku akcji w ramach jednego funduszu wspólnego inwestowania. Chociaż inwestowanie w 500 największych spółek w Stanach Zjednoczonych zapewnia dywersyfikację, 100% ekspozycja funduszu na akcje może oznaczać większe ryzyko, jeśli nie posiadasz innych funduszy. VFIAX może być wyjątkowym funduszem do wykorzystania jako rdzeń portfela zawierającego inne fundusze. Ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,04%, który jest najniższy na naszej liście wraz z kolejnym funduszem poniżej.

Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX)

Fundusz ten oferuje ekspozycję na cały amerykański rynek akcji po niskich kosztach. To jest jak indeks Vanguard 500, ale zamiast uzyskać ekspozycję na około 500 największych amerykańskich akcji, masz ekspozycję na ponad 3000 akcji spółek różnej wielkości. Ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,04%.

Vanguard Total Bond Market Index Admiral Shares (VBTLX)

Ten fundusz jest podobny do VTSAX, ale zamiast inwestować w cały amerykański rynek akcji w jednym funduszu inwestycyjnym, dostajesz cały amerykański rynek obligacji w jednym funduszu. Tak więc, gdy jesteś gotowy do rozszerzenia swojego portfela i zrównoważenia ryzyka za pomocą taniego, zdywersyfikowanego funduszu indeksowego obligacji, VBTLX może być dobrym wyborem. Ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,05%.

Vanguard Total International Stock Market Index Admiral Shares (VTIAX)

Do tej pory łapiecie się na idei „całkowitego rynku”. Ten fundusz oferuje pokrycie akcji na całym świecie poza Stanami Zjednoczonymi. Jeśli jesteś gotowy na dywersyfikację swojego portfela poprzez dodanie zagranicznych akcji, możesz to zrobić z VTIAX. Ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,11%

Fundusze akcji i sektorowe spółek Vanguard o małej kapitalizacji

Po zbudowaniu swojego portfela na podstawach amerykańskich akcji o dużej kapitalizacji, międzynarodowych akcji i obligacji, możesz dodać bardziej agresywny fundusz. Może to zwiększyć różnorodność i potencjał wyższych zwrotów. Możesz przyjrzeć się funduszowi akcji o małej kapitalizacji i może kilku funduszom sektorowym.

Oto dwa fundusze Vanguard, które mogą zaspokoić te potrzeby. Każdy z nich ma minimalną początkową inwestycję w wysokości 3000 USD.

Akcje inwestora Vanguard Explorer (VEXPX)

Ten fundusz inwestuje w ponad 700 spółek o małej kapitalizacji, które są postrzegane jako bardziej agresywne niż spółki o dużej kapitalizacji. Ale to wysokie względne ryzyko może przełożyć się na wyższe zyski w dłuższej perspektywie. Ekspozycja na setki różnych akcji może zmniejszyć ryzyko w porównaniu z bardziej skoncentrowanymi funduszami akcji o małej kapitalizacji. Ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,40%.

Akcje Vanguard Health Care Investor (VGHCX)

Fundusz ten inwestuje całkowicie w sektor opieki zdrowotnej, który obejmuje firmy farmaceutyczne, firmy zaopatrzenia medycznego i firmy badawcze. Dzięki postępowi technologicznemu i starzejącemu się społeczeństwu VGHCX od ponad 25 lat jest funduszem o najlepszych wynikach. Należy jednak pamiętać, że inwestowanie tylko w jeden sektor wiąże się z większym ryzykiem niż inwestowanie w szeroko zdywersyfikowany fundusz indeksowy. Ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,30%.

Dolna linia

Fundusze Vanguard są jednymi z najlepszych funduszy inwestycyjnych dla początkujących, ze względu na szeroką gamę funduszy bez obciążenia o niskich wskaźnikach kosztów. Ale nawet zaawansowani inwestorzy i inni profesjonaliści korzystają z funduszy Vanguard. Gdy zdobędziesz więcej doświadczenia, możesz połączyć kilka z tych funduszy Vanguard w jedenteczka.

Często zadawane pytania (FAQ)

The Balance nie świadczy usług ani porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Dotychczasowe wyniki nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym z ewentualną utratą kapitału.