10 spółek oferujących najlepsze dywidendy w sierpniu 2023 r (2023)

*Wszystkie analizy i dane pochodzą ze stronyHandel, który się waha, stan na dzień 5 lipca 2023 r.

Nasza wyselekcjonowana lista spółek oferujących najlepsze dywidendy opiera się na dziewięciu podstawowych wskaźnikach. Aby znaleźć się na liście, każde stado musi posiadać:

• Długoterminowe podwyżki dywidendy.Spółka musiała zwiększać dywidendę co najmniej 10 lat z rzędu.
• Przyzwoity roczny wzrost dywidendy.Kwota rocznej dywidendy wzrosła średnio o co najmniej 5% w ciągu ostatnich pięciu lat.
• Trwały wzrost zysków.W ciągu ostatnich pięciu lat EPS rósł średnio o ponad 10% rocznie.
• Żadnych nierentownych lat.Zyski musiały pozostawać dodatnie przez co najmniej ostatnie sześć lat.
• Podwyższona bieżąca stopa dywidendy.Bieżąca stopa dywidendy musi wynosić co najmniej 1%.
• Przyzwoity ogólny zysk dla akcjonariuszy.Rentowność akcjonariusza musi wynosić co najmniej 1%. Dochód dla akcjonariuszy obejmuje dywidendy oraz wykup lub emisję akcji.
• Oczekiwano wzrostu.Analitycy oczekują, że EPS będzie rósł w ciągu najbliższych pięciu lat o co najmniej 5% rocznie.
• Wyprzedza S&P 500.Akcje musiały zachować się lepiej niżśrednio o co najmniej 1% rocznie w ciągu ostatnich 10 lat.
• Maksymalna wypłata.Maksymalny spadek ceny akcji w ciągu ostatnich 10 lat wynosi 45%, co pomaga wykluczyć zmienność akcji. Ponad połowa akcji w USA odnotowała w tym okresie co najmniej jeden spadek o 50% lub więcej.
• Minimalne wymagania dotyczące danych magazynowych.Akcje notowane są na giełdach w USA, ich cena wynosi co najmniej 5 dolarów i średnio ponad pół miliona akcji dziennie.

W chwili pisania tego tekstu tylko 28 akcji w USA spełniało wszystkie kryteria. Do notowania wybrano 10 najlepszych spółek pod względem stopy dywidendy.

Wysokie stopy dywidendy są miłe, ale nie są jedynym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę przy zakupie akcji dywidendowych. W idealnym przypadku akcje dywidendowe są mocne finansowo i rosną – ciągła stabilność i wzrost sygnalizują, że dywidenda spółki jest trwała w dłuższej perspektywie i prawdopodobnie będzie regularnie zwiększana.

Aby dowiedzieć się więcej na temat naszej metodologii oceniania i recenzji oraz procesu redakcyjnego, zapoznaj się z naszym przewodnikiem na tematJak doradca Forbesa ocenia produkty inwestycyjne.

Doświadczony analityk finansowy wybrał powyższe akcje, ale mogą one nie być odpowiednie dla Twojego portfela. Przed zakupem którejkolwiek z tych akcji przeprowadź wiele badań, aby upewnić się, że są one zgodne z Twoimi celami finansowymi i tolerancją ryzyka.

Akcje dywidendowe regularnie wypłacają swoim akcjonariuszom gotówkę i akcje. Inwestorzy dochodowi, którzy chcą przepływów pieniężnych, kupują akcje dywidendowe, chociaż najlepsze akcje dywidendowe oprócz dochodu zapewniają dobrą długoterminową aprecjację.

Oto kluczowe pojęcia, które należy zrozumieć przy ocenie spółek oferujących najlepsze dywidendy:

1. Stopa dywidendy.Jest to wartość procentowa, która reprezentuje kwotę rocznej dywidendy akcji podzieloną przez roczny EPS. Wskaźnik wypłat rośnie i spada wraz ze zmianą zysków spółki i stóp dywidendy. Rozsądnie niski współczynnik wypłat wynoszący 60% lub mniej wskazuje, że dywidenda spółki jest trwała.
2. Stopa dywidendy.Jest to kolejna wartość procentowa przedstawiająca kwotę rocznej dywidendy akcji podzieloną przez jej obecną cenę za akcję.Stopa dywidendydaje inwestorom wyobrażenie o tym, ile akcji wypłaca roczna dywidenda w stosunku do swojej ceny.
3. Trwały wzrost dywidendy.Chociaż współczynnik wypłaty dywidendy i stopa dywidendy mogą pomóc w zrozumieniu aktualnej dywidendy z akcji, kluczowe jest również znalezienie spółek, które z biegiem czasu regularnie zwiększały swoją dywidendę.
4. Stały wzrost EPS i przychodów.Dywidendy są tak zdrowe, jak podstawowa działalność spółki. Szukaj spółek dywidendowych, które zapewniają stabilne i rosnące zyski i przychody.
5. Trwałe przewagi konkurencyjne.Nie ma wątpliwości, że spółki, które najdłużej utrzymywały najwyższe dywidendy, zapewniły sobie również trwałą przewagę konkurencyjną. Niezależnie od tego, czy wynika to z technologii, barier wejścia na rynek, wysokich kosztów zmiany klienta czy potężnej marki, najlepsze spółki dywidendowe to mają.

Spółki dywidendowe regularnie wypłacają akcjonariuszom część zysków, których nie chcą reinwestować w przedsiębiorstwo. KażdyUdział w magazynieposiadasz, uprawnia Cię do ustalonej dywidendy, zazwyczaj wypłacanej kwartalnie lub rocznie.

Zarząd spółki ustala wysokość dywidendy i podejmuje decyzje o podwyższeniu (lub obniżeniu) dywidendy w czasie. Spółka ustala dzień ex-dywidendy, który wyznacza dzień, w którym inwestorzy muszą posiadać akcje, aby otrzymać wypłatę dywidendy, oraz dzień ustalenia prawa do wypłaty dywidendy.

Wielu inwestorów decyduje się na posiadanie akcji dywidendowych, aby generować dochód z inwestycji kapitałowych. Z biegiem czasu zyskują na wzroście ceny, ale otrzymują także regularne wypłaty dywidendy, które zapewniają przepływ środków pieniężnych bez konieczności sprzedaży akcji.

Istnieją trzy główne sposoby inwestowania w akcje dywidendowe. Można to zrobić za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych. Możesz także kupićfundusze notowane na giełdzie dywidendowejposiadające portfele akcji o najlepszych dywidendach. Jednak bezpośrednie inwestowanie w akcje spółek dywidendowych maksymalizuje korzyści z kapitału własnego, który zapewnia atrakcyjną dywidendę.

W tym artykule skupiliśmy się na trzeciej opcji – inwestowaniu w pojedyncze akcje z atrakcyjnymi dywidendami. W przypadku doświadczonych inwestorów takie podejście może w pełni wykorzystać dobre akcje dywidendowe. Dywidenda z akcji, które płacą hojnie, nie jest rozwodniona przez inne akcje w funduszu wspólnego inwestowania lub portfelu ETF, które wypłacają niższą dywidendę lub nie wypłacają jej wcale lub są mniej wiarygodnymi płatnikami dywidend.

Wybór akcji dywidendowych zależy od tego, dlaczego chcesz dywidendy. W końcu, jeśli chodzi o akcje, wielu współczesnych inwestorów preferuje akcje, których cena gwałtownie rośnie, niezależnie od wyników w zakresie dywidend.

Weź akcje takie jak Weatherford International (WFRD). Spółka dostarcza urządzenia i usługi związane z oceną, wierceniem, kompletacją i wydobyciem odwiertów ropy naftowej i gazu ziemnego, a także usługi przesyłu energii. W ciągu pierwszych siedmiu miesięcy 2023 r. kurs akcji WFRD wzrósł do wysokooktanowego poziomu 51%. To ponad dwukrotnie więcej niż około 20% wzrostu indeksu S&P 500, będącego punktem odniesienia dla amerykańskiej giełdy.

W ciągu ostatnich 12 miesięcy wskaźnik Weatherford wzrósł o ponad 330%. To około 20 razy lepiej niż na szerszym rynku. Dla wielu inwestorów oznaczałoby to, że warto kupić te akcje, pomimo obecnej stopy dywidendy, która wynosi 0,00%. Jeśli jesteś inwestorem w Weatherford i potrzebujesz dochodu, możesz po prostu sprzedać stosunkowo niewielką liczbę akcji.

Dobrym punktem wyjścia do wyboru akcji dywidendowych jest podjęcie decyzji, jakiego dochodu potrzebujesz. Powiedzmy, że to dladochód emerytalny. Załóżmy, że Twój roczny dochód w okresie przedemerytalnym wynosi 150 000 dolarów. Według J.P. Morgan Asset Management możesz oczekiwać, że Ubezpieczenie Społeczne pokryje 33% Twoich potrzeb emerytalnych. Twoje oszczędności, inwestycje i jakakolwiek emerytura, którą otrzymasz, będą musiały zapewnić około 70 500 dolarów.

Ile z tego można wycisnąć z akcji dywidendowych? Jeśli masz oszczędności emerytalne w wysokości, powiedzmy, 3 milionów dolarów, potrzebujesz stopy zwrotu wynoszącej 2,35%, aby wygenerować całe 70 500 dolarów. Teraz, korzystając z dowolnej liczby narzędzi badawczych online, zacznij szukać akcji, których stopa dywidendy jest co najmniej taka wysoka. Na naszej liście ponad połowa akcji generuje obecnie co najmniej duży zysk.

Co sprawia, że ​​dywidenda jest dobra?

Co dokładnie stanowi atrakcyjną dywidendę? Może to być jedna lub więcej z kilku cech. Dywidenda jest atrakcyjna, jeśli jest wysoka w dolarach i centach. Co ważniejsze, dywidenda jest atrakcyjna, jeśli jest wysoka w dolarach i centach w stosunku do ceny akcji – ten stosunek to stopa dywidendy z akcji.

Na przykład, jeśli roczna dywidenda akcji wynosi 2,50 dolara, a aktualna cena akcji wynosi 100 dolarów, stopa dywidendy wyniesie 2,5%.

Innym sposobem, w jaki dywidenda może być atrakcyjna, jest jej wzrost. Wreszcie konsekwentność sprawia, że ​​dywidenda jest atrakcyjna. Akcje, które stale wypłacają dywidendę – niezależnie od tego, czy każdego roku jest ona wyższa, czy nie – są atrakcyjne ze względu na swoją niezawodność.

Niektóre kategorie stałych płatników dywidend mają nawet pseudonimy. Jednym z nich jest spółka Aristocrats z indeksu S&P 500. Jest to indeks giełdowy, w skład którego wchodzą spółki z indeksu S&P 500, które w ciągu ostatnich 25 lat zwiększały swoje dywidendy.

Jeśli chodzi o podatki, istnieją dwa rodzaje dywidend: dywidendy kwalifikowane i dywidendy zwykłe. Te pierwsze są opodatkowane według specjalnej niższej stawki, podczas gdy te drugie są opodatkowane według krańcowej stawki podatku dochodowego.

Tak zwane dywidendy kwalifikowane muszą spełniać specjalne wymogi wydane przez IRS. Maksymalna stawka podatku dla dywidend kwalifikowanych wynosi 20%. Stopy dywidendy kwalifikowanej są takie same jak w przypadku dywidendy kwalifikowanejdługoterminowe zyski kapitałowewskaźnik. Dywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu stawką podatku dochodowego, która od roku podatkowego 2023 wynosi maksymalnie 37%.

Jeżeli kwalifikowane akcje spełniają wymogi IRS, inwestor może uzyskać kwalifikowaną stawkę podatku od dywidendy, jeśli posiada te akcje przez ponad 60 dni w 121-dniowym okresie rozpoczynającym się 60 dni przed datą prawa do dywidendy. Nieco inne zasady dotycząpreferowany zapasdywidendy. Muszą być utrzymywane przez 91 dni ze 181 dni rozpoczynających się 90 dni przed datą wypłaty dywidendy.

Aby dywidendy mogły być kwalifikowane pod względem podatkowym, akcje muszą być niezabezpieczone. Oznacza to, że w okresie utrzymywania akcje nie były przedmiotem żadnych transakcji sprzedaży, kupna ani krótkiej sprzedaży.

Jeśli reinwestujesz dywidendy, nadal liczą się one jako dochód podlegający opodatkowaniu. Większość inwestorów otrzyma formularze podatkowe, takie jak 1099-DIV, które wyjaśniają, czy ich dywidendy są kwalifikowane czy zwykłe.

A jaki jest dzień wypłaty dywidendy? Pomyśl o tym, co to oznacza, a nie o tym, czym jest. Inwestorzy, którzy kupią akcje przed datą ustania dywidendy, są uprawnieni do przyszłej wypłaty dywidendy. Tymczasem inwestorzy, którzy kupują akcje w dniu prawa do dywidendy lub później, nie są do tego uprawnieni.

Istnieje wiele sposobów porównywania dywidend oferowanych przez różne spółki. Na przykład dywidenda na akcję informuje o kwocie każdej wypłaty dywidendy, jaką inwestorzy otrzymują za każdą posiadaną akcję.

Kiedy spółka podnosi dywidendę, oznacza to, że dywidenda na akcję wzrasta. Monitorowanie liczby kolejnych lat, w których spółce udało się podnieść dywidendę na akcję, jest jednym ze sposobów oceny wiarygodności akcji dywidendowych.

Stopa dywidendy to kolejny sposób oceny akcji spółek dywidendowych. Stopa dywidendy to procent ceny spółki na akcję, który płaci ona co roku w postaci dywidendy, co stanowi przydatny współczynnik do bezpośredniego porównywania różnych kwot dywidendy na akcję w poszczególnych spółkach.

Na przykład akcje wypłacające roczną dywidendę w wysokości 0,50 USD, obecnie wyceniane na 50 USD za akcję, mają stopę dywidendy na poziomie 1% – czyli tyle samo, co akcje wyceniane na 200 USD, które wypłacają roczną dywidendę w wysokości 2 USD.

Następnie istnieje wskaźnik wypłaty dywidendy, który jest procentem reprezentującym roczną dywidendę spółki podzieloną przez jej roczny zysk na akcję. Wskaźnik wypłaty rośnie i spada wraz ze zmianą EPS i stóp dywidendy spółki. Wskaźnik wynoszący 60% lub mniej wskazuje, że dywidenda spółki jest trwała.

Na pierwszy rzut oka wysoka dywidenda wygląda dobrze. Decydując, czy kupić akcje, które przynoszą taki dochód, musisz jednak zadać sobie pytanie, dlaczego dywidenda w dolarach lub w wartościach procentowych jest wysoka.

Dlaczego? Ponieważ wysoka stopa dywidendy nie zawsze jest dobra. Może to być skutkiem spadku ceny akcji spółki. Może to być również spowodowane tym, że kierownictwo korporacji w desperackiej próbie zwabienia inwestorów podwyższyło dywidendę w wysokości wyższej niż uzasadniają to podstawy finansowe spółki.

Ponadto z tych powodów zagrożone mogą być spółki wypłacające wyższe dywidendyzmienność cen.

Z drugiej strony, niektóre zdrowe akcje wypłacają wysokie dywidendy.Fundusze inwestycyjne zajmujące się nieruchomościami, popularnie zwane REIT-ami, pod wieloma względami przypominają akcje. Posiadają akcje spółek, które kupują lub pożyczają pieniądze na nieruchomości przynoszące dochód. REIT są zobowiązane do płacenia akcjonariuszom 90% swoich dochodów, co czyni je najlepszym wyborem dla osób poszukujących wysokich wypłat dywidend.

Raport Fidelity Investments zachwala możliwości oferowane przez fundusze REIT będące właścicielami nieruchomości mieszkalnych w amerykańskim pasie słonecznym. Rosnące oprocentowanie kredytów hipotecznych sprawiło, że dla wielu osób wynajem stał się bardziej popularny niż posiadanie domu. Region skorzystał także na wyższym wzroście liczby miejsc pracy, niższych kosztach utrzymania, a w niektórych lokalizacjach na zachętach podatkowych z tytułu przenoszenia przedsiębiorstw.

Fidelity cytuje Mid-America Apartment Communities (MAA) jako „REIT skupiający się na własności, rozwoju i zarządzaniu wspólnotami mieszkaniowymi” na tym obszarze i w stanach środkowoatlantyckich. Według Morningstar Direct cena akcji Mid-America wzrośnie w 2023 r. o 24%. Stopa dywidendy wyniesie 3,52%.

• Kup spadek: najlepsze tanie akcje do kupienia teraz
• Najlepsze ETF-y wzrostu
• Dlaczego inflacja jest tak wysoka?
• Czym jestem obligacjami?
• Przegląd żołędzi
• Recenzja Robinhooda